L'investisseur est souvent confronté au choix de placer ses actifs au sein d'un contrat d'assurance vie ou de les gérer directement à partir de sa banque.
Les deux acteurs prêchant pour leur structure, le client est souvent face à un dilemme car il est difficile pour lui de se rendre compte des différents facteurs qui vont impacter son capital que ce soit de manière positive ou négative.
Sachant que pour ce capital, qu'il soit investi sous forme de gestion bancaire ou de gestion via un contrat d'assurance vie, les facteurs suivants sont identiques au niveau de leur influence sur le capital investi:
Ces critères n'ont donc pas d'impact au niveau de l'évolution du capital car ils sont semblables quelle que soit la structure. Cependant, il est vrai que pour connaître la performance nette finale, le client devra les rajouter à la conclusion de son analyse car ils seront variables en fonctions des intermédiaires avec lesquels il souhaitera travailler.
Taxefficiency met à votre service un outil totalement indépendant capable d'aider votre client à prendre les bonnes décisions en toute connaissance de cause quant aux investissements.
L'outil Taxefficiency se base sur une analyse comparative tenant compte de différents facteurs qui seront identiques quel que soit le choix de l'intermédiaire de gestion ou de dépôt.
Il vous permettra de mieux comprendre l'impact de la fiscalité sur les actifs en gestion ainsi que les frais transactionnels et administratifs.
Les critères qui impacteront le capital du client et dont nous avons tenu compte sont:
Notre système est évolutif et vous pouvez comparer et changer tous les éléments précédemment cités.
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