Assurance Vie ou Banque?

Trouvez l'investissement optimal pour votre client.
Avec Taxefficiency.

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Taxefficiency a été conçu par des gestionnaires de fortunes affirmés afin d'aider les intervenants de mieux choisir entre les véhicules financiers proposés par les banques et les compagnies d'assurances. L'outil totalement neutre et indépendant permet de choisir quelle est la meilleure manière d'optimiser l'investissement de votre client.

Le dilemme du client

L'investisseur est souvent confronté au choix de placer ses actifs au sein d'un contrat d'assurance vie ou de les gérer directement à partir de sa banque.

Les deux acteurs prêchant pour leur structure, le client est souvent face à un dilemme car il est difficile pour lui de se rendre compte des différents facteurs qui vont impacter son capital que ce soit de manière positive ou négative.

Sachant que pour ce capital, qu'il soit investi sous forme de gestion bancaire ou de gestion via un contrat d'assurance vie, les facteurs suivants sont identiques au niveau de leur influence sur le capital investi:


Frais de gestion
(si Tiers Gestionnaire Indépendant ou via la Compagnie en direct)

Frais de dépôt bancaire
(Droits de garde)

Frais transactionnels
(achat et/ou vente)

Ces critères n'ont donc pas d'impact au niveau de l'évolution du capital car ils sont semblables quelle que soit la structure. Cependant, il est vrai que pour connaître la performance nette finale, le client devra les rajouter à la conclusion de son analyse car ils seront variables en fonctions des intermédiaires avec lesquels il souhaitera travailler.

Notre solution

Taxefficiency met à votre service un outil totalement indépendant capable d'aider votre client à prendre les bonnes décisions en toute connaissance de cause quant aux investissements.

L'outil Taxefficiency se base sur une analyse comparative tenant compte de différents facteurs qui seront identiques quel que soit le choix de l'intermédiaire de gestion ou de dépôt.

Il vous permettra de mieux comprendre l'impact de la fiscalité sur les actifs en gestion ainsi que les frais transactionnels et administratifs.

Les critères qui impacteront le capital du client et dont nous avons tenu compte sont:

  • Les taxes d'opérations boursières
  • La taxe belge sur les montants versés dans un contrat d'assurance vie
  • Les frais d'entrée dans un contrat d'assurance vie
  • Les frais de gestion annuelle dans un contrat d'assurance vie

Notre système est évolutif et vous pouvez comparer et changer tous les éléments précédemment cités.


Evolution des actifs
Il est possible de faire évoluer les actifs au fil des années et de modifier le taux de rotation de ceux-ci ainsi que leur répartition de part et d'autre. Vous pourrez aussi décider de réinvestir partiellement ou totalement chaque année les revenus générés par votre patrimoine.

Synthèse
Votre analyse sera finalisée par un tableau synthèse reprenant les différents revenus générés ainsi que le capital au fil des années.

Export
L'analyse complète peut alors être exportée pour votre client au format PDF.
A propos de INSURNEXT

INSURNEXT est spécialisé dans le développement d'applications pour les compagnies d'assurances et généralement pour le secteur de l'assurance.

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